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バンカーズ（Bankers）の評判と始め方【融資型クラウドファンディング】

「バンカーズの評判はどうなんだろう？他のソーシャルレンディングにない特徴や強みもあれば教えてほしい！」
悩んでる人

こんな疑問、悩みに答えます。

この記事で解決できること

  • バンカーズとはどんなサービスか
  • 口コミからみえてくるバンカーズの評判
  • バンカーズの始め方（会員登録から投資実行まで）

本記事の信頼性

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バンカーズ（Bankers）の評判について徹底レビューしていきます！

融資型クラウドファンディングに興味がある。
2023年は資産運用に取り組みたい方は、ぜひ参考にされてください。

バンカーズ（Bankers）とはどんなサービス？

まずはじめにバンカーズとはどんなサービスか基本情報について触れていきます。

運営会社 株式会社バンカーズ
サービス名 金融商品取引業/商業手形割引/手形担保融資/商工信用融資/不動産担保融資/サービス業務（取引先信用調査/経営コンサルティング）
サービス開始年 昭和44年3月
運用総額（累計） 21,266,940,000円
償還済み元本（累計） 9,159,370,823円
運用中元本（償還繰越金*含む） 12,107,569,177円
分配金総額 167,056,717円
正常償還率 100%
平均運用期間（実績） 約6.9ヶ月

クラウドファンディングにより、間接的な融資をすることで資産運用ができる「バンカーズ」。
少額融資が可能なうえに、価格変動リスクがほとんどないために利益が見通しやすいので、初心者や個人投資家に向いているという利点があります。

特徴としては、インターネットを活用することで低コスト運営が可能となり、その結果、高い利回りを実現しています。

バンカーズの評判を口コミから評価

「バンカーズは面白そうな案件が多い」

どのような評判が挙がっているのでしょうか？
早速、バンカーズの評判を口コミから評価について触れていきます！

【評判１】1万円から始められるから運用しやすい

一般的に、株や証券投資などは数万円～10万円の初期費用がかかりますが、バンカーズは、1万円という少額からの利用が可能なので、評価が高いです。

たとえば、
「小口でリスクを分散して投資ができるから良い」
「1口1万円からできるからリスクも少ないし、案件も豊富」
といった、コメントが挙がっていました。

バンカーズのような融資型クラウドファンディングは、事業者が融資を小口化して募るために、少額の投資が可能であり、融資案件も非常に豊富です。

なので、資産運用が慣れていない人も利用しやすく、また、少額で数多くの融資することで分散投資が可能なので、リスク回避にも非常に有効です。

投資初心者だけでなく、個人投資家にとっても、利用しやすいファンドだと言えます。

【評判２】利回りが高く予定分配率は3%～6%もある

バンガーズは利回りが高い、という評価の声が挙がっています。

具体的には、
「バンカーズの償還率が3割を超えてうれしい」
「募集時の利回りは2.68～3.45%でしたが、3.4%で確定だった」
といった、口コミがありました。

ファンド実績を見ると、正常償還率（元本割れなく償還される割合）は100%で、分配実積率も2%～6%までと非常に優秀な実績であると言えます。

また、利率は運用期間中を通じて変動しないため、分配金を受け取る頻度や一回当たりの分配金の状況を事前に把握することが可能になっています。

なので、投資する前に利益を見通しやすく、安心して運用できる融資型クラウドファンディングだといえそうです。

【評判３】「セイムボート出資」方式でリスクを共有できる

バンカーズはセイムボート出資という方式を採用しており、評価する声が挙がっています。
セイムボート出資とは、ファンドの運用者（ここではバンカーズ）やそのスポンサーが一般の投資者と同じように出資を行うことを言います。

運用者自身がリスクを負って出資することで、投資者との利害が一致し、投資者の信頼を得やすいというメリットがあります。

また、融資後に損失が生じた場合に運用者自身が不利益を被ることになるため、投資対象案件の絞り込みは慎重に行われる点も、顧客の信頼度を高める要因のひとつです。

なので、バンカースは、投資についての専門知識を持たない人でも、リスクが少ない商品を選びやすく、また厳選された案件なので利益を獲得できる可能性が高いと言えます。

【評判４】融資先の企業情報を把握してから投資ができる

バンカーズは、融資先企業の財務状況や経営状態を把握してから、運用の判断が出来る点が良い、というコメントが挙がっています。

たとえば、
「企業情報の透明性が高い」
「過去の不渡り歴などを確認できる」
といった、口コミが見られました。

バンカーズでは、投資するファンドの情報の開示状況を確認することができます。
なので、融資の募集要項だけではなく、投資家保護のための対策を行っているかなどの責任能力から融資先を判断することも可能です。

実際、企業の財務状況として最新の貸借対照表・損益計算書も開示されており、企業の健全性を知る上で、貴重な判断材料となります。

また、バンカーズは独自の5段階評価でリスクを開示し、融資実行後も運営状況をモニタリングを通じて把握できる仕組みになっているので、安心です。

【評判５】融資経験の豊富な金融のプロが集結している

バンカーズは運営会社の株式会社バンカーズがもともと貸金業者なので、融資のプロが運営しているという点で、評価が高いです。

たとえば、株式会社バンカーズの親会社のバンカーズ・ホールディングの代表取締役会長の長田氏は三菱UFJ銀行の代表取締役専務を務めた経験を持ち、また代表取締役の澁谷氏は大和証券出身と、大手金融機関で要職を経験した経営陣により運営されています。

また、国内での貸金業登録の歴史も古く、39年の営業経験は、クレディセゾン、三菱UFJニコス、オリックスと肩を並べるほどなので、信頼度も高いです。

現在のスタッフも、銀行、証券、VC、ノンバンク、ネット金融の優秀な経験者が集結しており、厳正な融資審査と債権管理の体制が整っていると言えます。

投資初心者でも、資産運用のノウハウを学ぶ上では、非常によい環境だと言えるでしょう。

バンカーズのメリット

ここまで、バンカーズの評判を口コミからレビューしてきました。

ではバンカーズのメリットは何でしょうか？
バンカーズのメリットについてまとめていきます。

【メリット１】投資初心者でも簡単に利用できる

バンカーズは、ネット上で登録・運用ができるので、初心者でも簡単に始めることができます。
登録の際の口座開設には時間を要しますが、最短1営業日で本人確認の手続きを完了することが可能です。

利用しやすいことは、初めての方にとってポイントが高いですね。

※会員登録はこちら

【メリット２】登録キャンペーンを随時やっている

バンカーズは登録すると、キャンペーン中であれば、アマゾンギフトやスターバックスのチケットがもらえたりと、お得なプレゼントがあります。

現在は、2023年9月まで、運用残高に応じて選べる「e-GIFT」プレゼントキャンペーンを開催中です。
資産運用を始めるきっかけとして、利用してみるのも良いかもしれませんね。

※会員登録はこちら（1500円キャンペーン）

【メリット３】短期案件が多いので運用しやすい

バンカーズの案件は、4ヶ月～12か月という短期のものが多く、利用しやすいです。
短期で資産を回収できるために、再投資して利益を得る「複利効果」も狙えるが特徴となります。

お試しで融資型クラウドファンディングを開始してみたいと思う人にもおすすめです。

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バンカーズのデメリット

バンカーズのデメリットについてもご紹介していきます。

【デメリット１】元本保証はないので元本割れリスクがある

バンカーズは、元本割れのリスクがあるので、投資した資金を全額回収できない可能性は常にあります。
ソーシャルレンディング（融資型クラウドファンディング）は、投資の種類上、高い利回りがあるかわりに、元本割れはどうしても避けて通れないリスクがあります。

なので、常にリスクを意識した投資を行う必要があると言えます。

【デメリット２】クーリング・オフの適用外なので途中退会できない

バンカーズは、クーリング・オフ規定の適用ができないので、注意が必要です。
なので、ファンドを一旦申し込むと、出資金の入金や運用開始のいかんに関わらず、出資者の都合でのキャンセルはできません。

少額で手軽にできるものの、利用は慎重に行う必要があります。

詳しくは、バンカーズ公式サイトの「手数料・リスク等の広告記載事項」と「よくある質問」をご覧ください。

【デメリット３】少額投資が行える分全体の運用状況が把握しづらい

バンカーズで、少額の融資ができるものの、いくつかのファンドを利用していると、全体の運用状況が見えにくくなるという、デメリットがあります。
案件の期間も、長期から短期まで豊富にあるので、計画的に運用しないと全体を把握できなくなります。

株式のように値動きが少ないために管理はしやすいですが、全体の資産の運用状況は常にチェックする必要があると思います。

バンカーズの投資家登録に向いている人の特徴

主観と客観の両面からバンカーズの評判を解説してきました。

ではどんな人がバンカーズの投資家登録には向いているのか？
バンカーズの投資家登録に向いている人の特徴をまとめていきます。

【特徴１】少額から資産運用してみたい人

まず１つ目の特徴が「少額から資産運用してみたい人」

【特徴２】比較的短期間に利益を狙いたい人

次に２つ目の特徴が「比較的短期間に利益を狙いたい人」

【特徴３】開示情報が豊富なファンドに投資したい人

そして３つ目の特徴が「開示情報が豊富なファンドに投資したい人」

バンカーズの始め方（会員登録からファンド購入方法まで）

バンカーズの始め方をまとめていきます。

まず会員登録については、バンカーズの公式サイトにアクセスします。

アクセスしたら、下記の流れで会員登録を行っていきます。

バンカーズの始め方（会員登録）

  • 仮登録を行う
  • 本登録を行う（本人情報入力）
  • 本登録を行う（本人確認書類提出）
  • 投資家本登録の完了
  • 本人確認コードの入力
  • 登録完了

詳しくはこちらをご覧ください。

続いて、ファンドの購入方法についてこちらをご覧ください。

まとめ：バンカーズ（Bankers）の評判を口コミから評価

バンカーズ（Bankers）の評判を口コミから評価してきました。

改めて、バンカーズ（Bankers）の評判をまとめると、

バンカーズ（Bankers）の評判

  • 1万円から始められるから運用しやすい
  • 利回りが高く予定分配率は3%～6%もある
  • 「セイムボート出資」方式でリスクを共有できる
  • 融資先の企業情報を把握してから投資ができる
  • 融資経験の豊富な金融のプロが集結している

バンカーズは、少額投資が可能で、なおかつ高い利回りが狙えるため、投資初心者が資産運用を始めるには、おすすめのファンドと言えます。

融資先企業の透明性が高く、バンカーズ自体の経営も信頼できるので、デメリットを把握した上で運用するには、とても良い環境であると言えるのではないでしょうか。

バンカーズに関する記事を最後までお読みいただきありがとうございました。

  • この記事を書いた人

たかひろ｜ブログ＆SNSで脱会社員ライフ

86年生まれ。九州大学卒。ブロガー＆起業家。 ▶ブログ収入だけで累計4,000万達成 ▶新ブログ立上げ10ヶ月で月100万達成 ▶人間関係に悩まないストレスフリー生活中

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